Каждое предприятие для осуществления своей финансово-хозяйственной деятельности должно иметь в банке один или несколько расчётных счетов для того, чтобы осуществлять различного рода приходные и расходные операции.
Кроме расчётных счетов могут применять также карточные счета, к которым прикрепляется корпоративная пластиковая карта. Некоторые предприятия имеют расчётные и карточные счета в различных банках, что даёт возможность для оперативного управления денежными средствами при учёте особенностей работы того или иного банковского учреждения.
Для того, чтобы осуществлять операции по управлению расчётным счётом, нужно ответить на вопрос: как узнать реквизиты расчётного счёта? Ведь без этих реквизитов счёт будет просто бесполезным и по нему нельзя будет осуществить никаких операций. К числу таких реквизитов относятся:
- номер расчётного счёта, состоящий из нескольких цифр, который является уникальным для каждого юридического лица;
- код банковского учреждения;
- регистрационный номер предприятия в единой базе данных предприятий и организаций;
- регистрационный номер банка;
- наименование банковского учреждения;
- наименование предприятия.
Данные реквизиты указываются в платёжных документах на списание денежных средств с расчётного счёта предприятия в банке. Они должны быть проставлены без ошибок, иначе банк попросту не сможет провести расчётную операцию, или же деньги уйдут не туда, куда нужно.
Эти же реквизиты сообщаются покупателями и заказчикам при заключении с ними соответствующих договором для того, чтобы они смогли осуществлять перечисление денежных средств на расчётный счёт предприятия.
Возможны также ситуации, когда по какой-либо причине происходит изменение реквизитов расчётного счёта. Это может быть связано со сменой названия банковского учреждения или предприятия, а также изменения прочих реквизитов по тем или иным причинам. В таких случаях, та организация, в которой произошли соответствующие изменения, обязана в письменном порядке известить другую сторону договора, который составляется между предприятием и банком.
Сроки предоставления такой информации регламентированы действующим законодательством Российской Федерации. За непредоставление и предоставление с нарушением сроков может наступить ответственность.
Узнать реквизиты расчётного счёта можно также непосредственно в отделении банка, где осуществляется обслуживание данного предприятия. Специалист банка по письменному запросу может предоставить подобные сведения, которые будут оформлены в виде справки за подписью руководителя отделения.
В том случае, когда предприятие пользуется карточным счётом, являющемся разновидностью расчётного счёта, то в этом случае необходимо знать как номер самого карточного счёта, так и номер транзитного счёта, куда будут зачисляться платежи, и откуда будут списываться денежные средства, после того, как они были зачислены туда с карточного счёта.
