Снятие денег с расчётного счёта

/ 29.08.2011, 11:01 пп


Снятие денег с расчётного счёта

Операция по снятию наличных денежных средств с расчётного счёта является одной из самих распространённых в процессе ведения хозяйственной деятельности большинства предприятий и организаций, поскольку наличные средства широко используются для закупки товаров и услуг за наличные денежные средства, выплату заработной платы и т.п.

Согласно законодательства Российской Федерации, юридические лица должны свои денежные средства хранить на расчётном счёте, который открывается в банке. Но для оформления снятия этих денежных средств в наличной форме необходимо оформление соответствующих документов. Перечень данных документов регламентирован законодательством Российской Федерации.

Чтобы осуществить снятие наличных с расчётного счёта, нужно иметь или чековую книжку, или же платёжную карту. Чековая книжка относится к документам строгой отчётности и состоит или из двадцати пяти, или из пятидесяти чеков.

Снятие денег с расчётного счёта регламентируется инструкцией Центробанка Российской Федерации. Чек состоит из основной части и корешка. Основная часть остаётся в документах банка, а корешок — в чековой книжке, которая хранится на предприятии. Заполнять чек нужно аккуратно, не допуская ошибок и помарок, так как в противном случае этот документ будет считаться испорченным.

При получении денег в кассе представителю организации, снимающей наличные денежные средства, нужно предъявить контрольную марку, которую отделяет от чека сотрудник банка, оформляющий операцию по выдаче наличных денежных средств.

Согласно данным, указанным в чеке, банк производит операцию по списанию денежных средств с расчётного счёта предприятия и выдачу их в наличной форме лицу, уполномоченному на осуществление данной операции.

При обналичивании денежных средств банк взымает с предприятия комиссию, которая в разных банках различная. Обычно она находится в диапазоне от 0,2% до 11% от обналичиваемой суммы денежных средств.

Следует отметить, что снятие наличных денежных средств посредством применения чековой книжки не лишено ряда недостатков. Во-первых, это строгие требования к заполнению чека. Во-вторых, это возможность снятия наличных только в операционный день банка. В-третьих, это риск, связанный с перевозкой денежных средств.

Ещё одним вариантом снятия наличных денежных средств с расчётного счёта предприятия является использование корпоративной платёжной карты, которая даёт возможность снимать наличные денежные средства с расчётного счёта предприятия практически в любое время.

Кроме того, корпоративную платёжную карту очень удобно использовать за границей или для осуществления различных покупок товаров, связанных с ведением хозяйственной деятельности предприятия. С использованием корпоративной платёжной карты связаны ряд особенностей в отражении операций в бухгалтерском учёте, но для того, чтобы снимать наличные денежные средства, это самый лучший вариант из ныне существующих.

Подписаться на RSS

Бизнес и деньги

Депозиты

Страхование

Кредиты

Ценные бумаги

Текущий счет