Как заполнить платежное поручение

/ 12.10.2011, 1:37 пп


платежное поручение

Работая с безналичными деньгами, нужно владеть таким инструментов, как платёжное поручение, понимать информацию, содержащуюся в нём, и уметь его заполнять.

Чтобы банк принял и исполнил платёжное поручение, в нём должны содержаться все обязательные данные, утверждённые положением Центробанка.

Не имея опыта, клиенты порой заполняют «платёжки» не с первой попытки, чаще всего путаясь с назначением платежей и забывая информацию об НДС.

Для правильного заполнения платёжных поручений имеются правила и инструкции; все поля документа обозначены номерами, по которым легче ориентироваться.

Эти номера утверждены даже в специальном приложении к Положению «О безналичных расчётах», при пояснении, как заполнять платёжки, используются именно эти номера. Ниже мы приводим краткое пояснение по номерам.

1.       Наименование документа (платёжное поручение)

2.       Форма платёжного поручения по ОКУД ОК 011-93 – 401060

3.       «N» — номер платёжного поручения, указывается цифрами. Если цифр больше трёх, то идентификация проходит по трём последним, отличным от нулей

4.       Дата – день составления и оформления документа, в числовом или смешанном формате (11.10.2011 или 11 октября 2011 г.)

5.       Вид платежа – проставляется «почтой», «телеграфом», «электронно», при платежах в пределах филиала – оставляется пустым

6.       Сумма прописью –в рублях, копейки указать цифрами, причём слово «рубль» не сокращается. Пример – «тридцать семь рублей 15 копеек» или «Двести тридцать два рубля»

7.       Сумма — сумма цифрами, для отделения рублей от копеек используется знак тире «-», при целых суммах можно ставить знак равенства и не указывать копейки. Пример: «37-15» или «232=»

8.       Плательщик. Вписать наименование плательщика, номер лицевого счёта клиента, название и адрес обслуживающей организации (сокращённо). Филиал кредитной организации (если платёж клиента проходит через счёт, открытый в другой организации или филиале), счёт участника расчётов и счёт межфилиальных расчётов. Если платёж проходит через счёт межфилиальных расчётов, то наименование и адрес обслуживающей организации (межфилиальный счёт не ставится).

9.       Счёт – номер лицевого счёта плательщика в банке, сформированный по правилам ведения бухучёта. Если плательщик – сама кредитная организация, номер счёта не ставится.

10.   Банк плательщика.Вписать наименование, местонахождение организации, филиала или учреждения, чей БИК указываетсядля банка плательщика. Если плательщик и есть такая организация, в графе «Банк плательщика» данные указываются повторно.

11.   БИК – означает «банковский идентификационный код» данной кредитной организации, определяется по справочнику.

12.   Счёт – номер счёта банка плательщика. При обслуживании в Банке России – не заполняется.

13.   Банк получателя – наименование и местонахождение учреждения, чей БИК указан как идентификационный код банка получателя платежа.

14.   БИК – здесь — БИК банка получателя, определяется по справочнику.

15.   Счёт N – номер счёта банка получателя. В графе проставляется номер субсчёта банка получателя в учреждении Банка России; в случае, если банк получателя – Банк России или его филиал, не заполняется.

16.   Получатель –вписать наименование получателя средств; заполняется аналогично п. 8 данными получателя платежа.

17.   Счёт – номер лицевого счёта получателя в его кредитной организации. Не проставляется, если получатель сам является кредитной организацией или её филиалом.

18.   Вид операции – шифр по «Перечню условных обозначений», для платёжного поручения он всегда обозначается «01».

19.   Срок платежа – графа до указаний Банка Россииостаётся пустой

20.   Назначение платежа – графа до указания Банка Россииостаётся пустой

21.   Очередность платежа – собственно, очередность платежа согласно законодательству, заполняется по справочнику.

22.   Код– графа до указаний Банка Россииостаётся пустой

23.   Резервное поле – графа заполняется в случаях, указанных в нормативных актах

24.   Назначение платежа – указать, за какие товары, услуги или работы идёт оплата данным платёжным поручением, при необходимости — срок оплаты по договору, дата и др. данные

Поле «МП» и «Подписи» предназначено для печати (при её наличии) и подписи лиц с правом подписи расчётных документов.

Поле «Отметки банка плательщика» — штамп (штампы) организации, принимающей платёжное поручение, дата и подпись исполнителя.

Поле «Поступило в банк плательщика» — вписывается дата поступления поручения в банк плательщика, заполняется подобно полю «Дата»

Поле «Списано со счёта плательщика» — вписывается дата списания средств со счёта плательщика, заполняется подобно полю «Дата»

Поле «ИНН» — ИНН плательщика, выданный налоговыми службами при постановке на налоговый учёт. Для физических лиц – 12-разрядное число, указанное в документа. Для юридического лица – 10-разрядное.

Поле «ИНН получателя» — ИНН получателя, если он есть, заполняется подобно полю «ИНН»

Поля 101-110 заполняются при перечислении налогов и сборов согласно образцам.

Подписаться на RSS

Бизнес и деньги

Депозиты

Страхование

Кредиты

Ценные бумаги

Текущий счет