Банки

Архив ‘Кредитное мошенничество’ Рубрики

Вошли в обиход покупки через Интернет, объёмы которых уже спорят с продажами в супермаркетах. Собственно, любая торговая сеть сейчас осваивает и Интернет-продажи.

Конечно же, не оставили переход в сеть без внимания и банки, которые предлагают удобный способ расчёта – виртуальную карточку.

Нетрудно предположить, что и преступники тоже не оставят сеть без внимания – и на сегодня уже существует целая индустрия сетевого мошенничества с платёжными картами. [Читать далее...] »

В кредитной сфере, к сожалению, все чаще можно столкнуться со все новыми случаями мошенников. В большинстве случаев они работают сообща с сотрудниками банка. При законном оформлении кредита, заемщик должен предоставить достаточный залог и привести поручителей. У аферистов, как правило, не ни залога, ни поручительства. Понимая, что без помощи работников банка им не обойтись, они начинают строить с ними доверительные отношения.

Некоторые обращаются сразу к руководству. Нередко они находят себе сообщников, готовых оформить безвозвратный кредит за 30% комиссионных. Хотя все залоги и поручители должные проверяться ответственными работниками, которые не выдают кредит. [Читать далее...] »

Потребительские кредиты выдаются гражданам для приобретения бытовой техники длительного пользования. Это может быть холодильник, телевизор, компьютер или стиральная машина. Клиент, оформивший кредит, платит магазину 10-30% от стоимости товара, остальная сумма  перечисляется банком, выдавшим кредит. Приобретенный товар является залогом до полного  возврата кредита.

Для получения кредита заемщик предоставляет банку свой паспорт с постоянной пропиской и справку о доходах. Доход должен превышать сумму платежей в два раза, иначе банк не дает согласие на выдачу кредита.

Есть два популярных способа обмануть банкиров, которыми и пользуются мошенники. Они предоставляют либо поддельные паспорта, либо оформляют кредит на подставное лицо. Таких подставных лиц принято называть подсадными утками, в качестве которого может оказаться практически любой. Мошенник, как правило, ищет легкомысленного и наивного человека, который временно попал в затрудненное материальное положение. [Читать далее...] »

В Свердловской области появился новый вид кредитной аферы, который соединил в себе черты уже известных и был приукрашен некоторыми услугами кредитных брокеров.  Уже давно известны и можно сказать популярны случаи мошенничества в сфере потребительского кредитования.

Особенно много эпизодов финансового  обмана можно увидеть в магазинах, где оформляют экспресс-кредиты. Для оформления таких кредитов необходимо   предоставить всего лишь один документ и заполнить несколько анкет. При этом сотрудники имеют несколько вариантов,  с помощью которых можно заполучить деньги. Самый на первый взгляд законный способ – это помощь клиентам в оформлении документов. [Читать далее...] »

В Санкт-Петербурге от действий мошенников пострадало несколько крупных банков. Мошенники работали не по отдельности, а организованной группой. Выявлено, что таких устойчивых групп в городе как минимум две. Они оформляют автокредиты на подставных лиц и таким образом уже заработали около 10 миллионов рублей.

Главным обстоятельством, из-за которого и возможны такие аферы, является несогласованность законов. Если бы ГИБДД проверяла перед выдачей дубликата документов историю автомобиля, мошенники не могли бы их так легко продавать. Ведь когда оформляется автокредит ПТС удерживается в банке до погашения всей суммы.

А без ПТСки, казалось бы, машину не продашь. Но в нашей стране законы это позволяют, так как в ГИБДД всем желающим, заявившим утрату, выдают дубликат документа. Вот если бы они проверяли по базе машины и работали сообща с банками, выдающими автокредиты, мошенникам жилось бы  не так легко. [Читать далее...] »

В Мурманской области осудили за мошенничество продавца-кассира, работающего в одной из крупных компаний и незаконно оформившую несколько кредитов. Работала она не одна, а с подельниками, которые и снабжали ее похищенными или найденными паспортами. Все началось с того, что один ее знакомый решил обмануть банк. Он обратился через друзей к ней, так как она работала в престижном магазине и как раз оформляла кредитные договора.

Женщина думала не долго, и согласилась участвовать в этом деле. Ей предоставили подложные документы, на основании которых она оформила кредит на покупку какой-то техники. Банк быстро перечислил необходимую сумму на счет магазина. Мошенники получили технику и сдали в комиссионку. С кассиром также не забыли поделиться. Так и развернулось преступное дело. Брали, как правило, мелкую технику. В основном, телефоны, плейеры и телевизоры. [Читать далее...] »

На электронную почту очень часто приходят письма от   проекта называемого  «Кредит для всех». Менеджеры этого проекта всем предлагают свою помощь при оформлении кредитов. Они могут предоставить любой документ на любое имя и получить кредит во всех банках. Да и услуги у них стоят недорого.

Они утверждают, что готовы помочь тем, кто не может получить или погасить кредит. Всего лишь за 50 долларов, реальная фирма может подтвердить то, что вы являетесь их сотрудником и получаете хорошую зарплату. Они с легкостью выдают справки, заверенные работодателем копии трудовой книжки и даже готовы исправить вашу испорченную кредитную историю. [Читать далее...] »

Людей, желающих получить кредит, на сегодняшний день достаточно много, но одного желания, как мы знаем, для оформления кредита мало. А собрать необходимые справки и платить в дальнейшем могут не все. Им на помощь приходят черные брокеры, которые выступают посредниками при получении кредита.

Кредитный брокеридж по-черному достаточно далек от рамок закона. Они нарушают одновременно несколько статей уголовного кодекса. Это и оформление липовых документов, которые подтверждают материальное положение клиента, и поддельная трудовая книжка с необходимыми печатями, и использование чужих данных. Черные брокеры не останавливаются ни перед чем. [Читать далее...] »

Такие товары длительного использования как компьютер, телевизор и холодильник люди привыкли приобретать за счет потребительских кредитов, охотно выдаваемых банками. В этом случае покупатель оплачивает в магазине первоначальный взнос, который зависит от магазина и цены приобретаемого товара, а остальная сумма оплачивается банком. К тому же приобретаемый товар будет считаться залогом в пользу банка.

Для оформления кредита от заемщика требуется предоставление некоторых документов, а именно гражданского паспорта и справки о доходах.  Также он должен быть прописан в том регионе, где получает кредит. А справка является доказательством его платежеспособности. В идеале доход должен превышать сумму ежемесячного платежа в два раза и быть стабильным. [Читать далее...] »