Документы по расчетному счету

/ 27.07.2011, 10:38 дп


документы по расчетному счету

Открытие расчетного счета осуществляется после подачи в банк заявления на открытие счета, которое заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера юридического лица и печатью.

Заявление заполняется на бланке, предоставляемом банком. К заявлению прикладываются первичные документы по расчетному счету, в которые в обязательном порядке входят: все учредительные документы (устав организации), свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на налоговый учет, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц; решение уполномоченного органа о создании данного юридического лица.

Одновременно с этим создается анкета банковского клиента. После принятия и проверки приведенных документов банк оформляет карточку № 0401026 по ОКУД, в которой указываются сведения о лицах, наделяемых руководством организации правами первой и второй подписи.

Образцы подписей данных лиц заносятся в карточку после представления соответствующих приказов юридического лица по подтверждению их полномочий. После вынесенного Центробанком России постановления образцы подписей и печатей в нотариальном порядке не заверяются, так как теперь сам банк уполномочен на подобные действия.

Затем с банком заключается договор банковского счета, заполняемый и подписываемый либо руководителем, либо представителем организации, чьи полномочия удостоверяются надлежащим образом.

При необходимости оформляется доверенность, предоставляющая строго определенному кругу лиц право на получение или представление финансовых документов в том случае, если указанные лица не указаны в карточке.

Данная доверенность подписывается руководителем и главным бухгалтером юридического лица. Их подписи подтверждаются печатью.Законодательные и ведомственные правовые акты определяют те нормативные документы по расчетному счету, в соответствии с которыми ведется обслуживание открытого счета.

К основополагающим документам относятся Инструкция № 18 Центробанка России «О порядке ведения кассовых операций» от 04 октября 1993 года и Положение № 2 — П Центробанка России от 12 апреля 2001 года  «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

    1. Банк изучает и проверяет подлинность предоставленных документов и достаточность изложенным в них сведений. Банком может отказано в открытии расчетного счета в случае, если по юридическому адресу организации зарегистрировано множество иных фирм или в качестве руководителя организации внесены данные человека, на имя которого зарегистрировано множество неблагонадежных предприятий. Для выполнения норм, содержащихся в ведомственных документах, представители банка для регистрации счета вправе затребовать дополнительные материалы, подтверждающие фактическое нахождение юридического лица по указанному адресу и стабильность его функционирования. После открытия расчетного счета данные направляются в ИФНС.

Подписаться на RSS

Бизнес и деньги

Депозиты

Страхование

Кредиты

Ценные бумаги

Текущий счет