Методы идентификации рисков предполагают не только выявление зон риска, но также выявление практических выгод и наоборот негативных последствий для банка, взаимосвязанных с этими зонами.
Основной проблемой управления рисками является определение размера перечня рисков, выявленных на этапе идентификации. Управление всеми выявленными рисками не представляется возможным, так как для этого потребуются большие финансовые и кадровые затраты.
Главная задача методики анализа – идентификации состоит в распределении рисков по группам и расположение их в порядке приоритетов.
Классификация рисков возможна, к примеру, по их временному интервалу. Так, близким рискам присваивается более высокий приоритет, чем рискам, которые могут произойти в отдаленном будущем.
Расположение рисков по степеням их важности в дальнейшем анализе или планировании реагирований на риски может быть выполнено оценкой вероятности их возникновения и степени воздействия на проект.
Методы качественного анализа рисков — быстрые и недорогие способы расстановки приоритетов — выполняются на протяжении всего цикла существования проекта и призваны для отражения всех изменений, относящихся к рискам проекта.
Метод идентификации основных причин. Цель метода: выявление наиболее существенных причин ведущих к возникновению рисков проекта и группировка рисков по причинам, их вызывающим.
Метод анализа сильных и слабых сторон (анализ SWOT). Целью проведения анализа служит оценка потенциала и окружения проекта.
Потенциал проекта, который выражен в отображении сильных и слабых сторон, предлагает оценивать имеющиеся нестыковки между содержанием проекта и реальностями для его исполнения. Предполагаемая оценка в окружении проекта определяет, какие благоприятные возможности предоставляются и какие опасности таит в себе внешняя среда.
Метод анализа контрольными списками включает в себя перечни рисков, внесенные на основании информации, знаний и опыта, которые были накоплены в ходе выполнения предыдущих схожих по тематике проектов.
Метод аналогии. Эта методика использует накопленные знания по управлению рисками совпадающими с другими проектами.
Методы с применением диаграмм. В целях отражения рисков в виде диаграмм применяют диаграммы отображающие причинно-следственные связи, а также схемы процессов, позволяющие отследить последовательности событий, происходящие в процессе.
Метод номинальных групп предлагает идентификацию и составление иерархии рисков по уровням их важности. Для достижения успеха данного способа предполагаются методы идентификации личности и комплектование групп из 7-10 экспертов.
Каждый участник группы строго самостоятельно, без обсуждений перечисляет распознанные им лично риски проекта. Затем в группе совместно обсуждаются все выделенные риски, и производится повторное составление перечня рисков в порядке их важности.
Каждый участник группы вынужден обдумать несколько вариантов отражения возможных рисков проекта. К дополнительным методам относятся опросы экспертов имеющих немалый опыт работы над проектами.
